Долгосрочное инвестирование в ценные бумаги

Ценные бумаги как объект инвестирования – один из самых популярных способов приумножения своего капитала начинающими инвесторами. Хорошая инвестиция принесет со временем немало денег, однако, чтобы воспользоваться данным преимуществом, вы должны подвергнуть свои деньги определенному риску и вывести их из-под своего прямого контроля. 

К тому же краткосрочная волатильность (волатильность, изменчивость – это мера риска при использовании финансового инструмента за определенный промежуток времени) может нейтрализовать преимущества хорошей инвестиции. Поэтому вы должны покупать акции, облигации или инвестиционные фонды на деньги, без которых вы можете обойтись в ближайшем будущем.

Разным инвесторам подходят разные инвестиции. На выбор влияет возраст инвестора, размер его капитала, склонность к риску и прочие условия.

Долгосрочное инвестирование в акции

Покупка акций позволяет приобрести долю собственности публичной компании. Успех вашей долгосрочной инвестиции будет в значительной степени зависеть от эффективности данной компании или, что более важно, от желания других инвесторов приобрести долю в ней.

Если цена растет, стоимость ваших акций увеличивается, и вы можете продать их дороже, нежели купили. Если цена падает, стоимость ваших акций уменьшается, и в случае продажи вы получаете меньше, чем вы инвестировали.

Кроме того, некоторые компании выплачивают дивиденды. В сущности, таким образом компания передает часть прибыли своим акционерам. Дивиденды всегда увеличивают доход на ваши инвестиции. Они могут быть выплачены наличными деньгами или в форме выпуска дополнительных акций.

Биржевые индексы

 

 

 

Акции торгуются на фондовых биржах (например Нью-Йорская фондовая биржа, Лондонская фондовая биржа, Московская биржа). Инвесторы могут приобрести акции через традиционного брокера или дисконт-брокера, заплатив цену за акции и определенный сбор (брокерские комиссионные). То же самое происходит, когда акции продаются – вы получаете наличные деньги за вычетом комиссионных. Приобретать акции можно при помощи программы автоматического реинвестирования дивидендов, когда на сумму причитающих вам дивидендов компания передает вам свои акции. Таким образом можно устранить значительное количество сборов и комиссионных выплат.

Долгосрочное инвестирование в акции может быть рискованным, поэтому важно тщательно исследовать состояние компании и убедиться, что она сможет генерировать значительную прибыль без существенного риска потери внутренней стоимости. Обычно в ваших интересах удерживать акции год или больше. Таким образом, вы сокращаете количество комиссионных выплат, а также воздействие краткосрочных колебаний цен на успех вашей инвестиции.

Цены движутся волнообразно, и даже хорошая инвестиция иногда требует времени, чтобы оправиться от краткосрочного спада.

Перед тем, как начать долгосрочное инвестирование в акции и с большей долей вероятности гарантировать себе высокий процент доходности, необходимо решить две основные задачи:

  • Выбор хороших эмитентов (организаций, выпустивших ценные бумаги), акции которых покажут высокий процент роста;
  • Выбор удачного момента инвестирования (поиск точки входа).

При отборе эмитентов можно как самостоятельно искать информацию о компании, акции которой Вас интересуют, так и воспользоваться готовой аналитикой, которую иногда могут предоставлять инвестиционные компании.

В любом случае необходимо уделять повышенное внимание таким моментам, как:

  1. Анализ чистой прибыли и выручки компании-эмитента, а также балансовой стоимости.
  2. Оценка стоимости компании. Такую оценку можно провести с использованием сравнительного подхода при применении коэффициентов P/E (отношение стоимости компании к ее прибыли), P/S (отношение стоимости акционерного общества к выруче) и P/BV (отношение капитализации к балансовой стоимости).

Произведя необходимые расчеты, можно вычислить будущую цену акции и процент ее доходности.

Определить удачный момент для входа на рынок для новичка в инвестировании – задача не из легких. Оставим ее решение опытным инвесторам, а для начинающих рассмотрим ситуацию, когда в выборе точки входа нет необходимости.

Для этого нужно использовать стратегию УРИ (усредненное равномерное инвестирование), суть которой заключается в постоянном инвестировании равных сумм денег через определенный интервал времени (например, раз в месяц), покупая акции разных компаний.

Это даст такие преимущества, как сведение к минимуму рисков фондового рынка и отсутствие необходимости вести постоянное наблюдение за рынком.

Долгосрочное инвестирование по стратегии  УРИ считается одним  из самых выгодных.

Облигации

Долгосрочное инвестирование в облигации

Покупка облигаций – это способ одолжить деньги компании, правительству или иному учреждению. Инвестированная сумма выплачивается через определенное время вместе с начисленными процентами. Процент ставки зависит от вероятности того, что первоначальный займ будет полностью выплачен инвестору. Более рискованные займы имеют более крупные процентные ставки, однако увеличивается риск, что заемщик может объявить дефолт по долгам, и тогда часть или вся инвестированная сумма будет потеряна.

Облигации различаются по длине периода, на который она выпускается (продолжительность облигации). В течение этого периода приобретенные облигации приносят процент прибыли. По некоторым облигациям процент и первоначальный капитал выплачиваются долями через определенный период времени, в то время как по другим – в конце периода займа.

Ценность той или иной облигации зависит от процент ставки и финансового состояния компании. Поэтому некоторые облигации торгуются на вторичном рынке до истечения своего срока.

В целом, облигации считаются значительно более безопасными инвестициями, нежели акции. Однако и потенциал прибыли по ним значительно меньше. Также, не все облигации являются безопасными, поэтому перед инвестированием важно тщательно их исследовать. Наиболее безопасными облигациями являются правительственные, но они приносят очень скромную прибыль.

Долгосрочное инвестирование в фонды

Инвестиционные фонды (взаимные фонды, ETF, ПИФы и т.д.) представляют собой скопление акций и/или облигаций (и иногда других активов). Они собирают деньги инвесторов в пул и осуществляют инвестиции в соответствии с определенной стратегией или имитируя производительность рыночных индексов, таких как SMP 500, FTSE 100 или RTS.

Фонды управляются активно или пассивно. Активно управляемые фонды возглавляются управляющим, который выбирает когда покупать и продавать активы с целью увеличения доходов инвесторов фонда. Пассивно управляемые фонды (иногда называются «индексными фондами») просто удерживают ценные бумаги в тех же пропорциях, что и индекс, которые они пытаются повторять, и покупают и продают инвестиции только для того, чтобы сохранить верный баланс.

Инвестиционные фонды представляют ряд преимуществ для инвесторов. Купив долю в фонде, инвестор избавляет себя от необходимости инвестирования в отдельные ценные бумаги. Диверсификация защищает от локальной волатильности и позволяет инвестору полагаться на более надежные образования, такие как сектор или отрасль промышленности, а не на отдельные компании.

портфель с деньгами

Портфельное инвестирование

Рассматривая долгосрочное инвестирование в ценные бумаги, стоит упомянуть о таком финансовом инструменте, как портфельное инвестирование.

Суть такого инвестирования заключается в том, что Вы вкладываете свои деньги в ценные бумаги различных компаний из разных отраслей

Портфельное инвестирование дает снижение рисков. В портфеле Вы собираете акции разных компаний, и если у одной из них дела пойдут не очень, то это не окажет существенного влияния на доходность всего портфеля.

Заключение

Долгосрочное инвестирование в ценные бумаги может осуществляться посредством вложения денежных средств в акции, облигации или инвестиционные фонды. Также рекомендуется использовать такой инструмент, как портфельное инвестирование. В зависимости от своего возраста, размера капитала и предпочтений вы можете выбрать наиболее подходящие для себя объекты инвестиций.