Формы реального инвестирования

Формы реального инвестирования предполагают большие возможности и широкое поле деятельности. Но в начале попробуем разобраться, что является реальным инвестированием. В зависимости от того, куда вкладываются средства, инвестиции разделяются на финансовые и реальные.

  • Финансовые инвестиции – это приобретение ценных бумаг.
  • Реальные инвестиции – это вложение денег в промышленные предприятия, сельскохозяйственные предприятия, строительство и другие отрасли.

 Реальные инвестиции дают возможность любому предприятию увеличивать свою рыночную стоимость за счет увеличение производства, освоения новых рынков и внедрения передовых технологий. Для того, чтобы получить прибыль от реальных инвестиций, очень важно вкладывать капитал в первую очередь в необоротные активы.

промышленность

 Что стоит считать необоротными активами? Это имущество предприятия, которое приносит ему доходы на протяжении более, чем одного года.

Существует несколько основных видов необоротных активов.

  • Нематериальные. Права собственности, лицензии, патенты, товарные знаки, организационные расходы.
  • Основные средства. Недвижимость, оборудование, транспортные средства, здания и незавершенное строительство.
  • Доходные вложения в материальные ценности. Имущество, которое может быть передано в лизинг или в прокат.
  • Финансовые вложения. Инвестиции в дочерние предприятия, зависимые общества и другие организации.

 В современном мире очень важно предлагать на рынок инновационные продукты. Под влиянием бурного развития технологий в формировании материально-технической базы производства очень сильно увеличивается роль научных исследований, знаний, квалификации и опыта сотрудников и работников на всех этапах производства. Вкладывание денег на научные лаборатории, образование, подготовку и переподготовку сотрудников становятся производственными и в многих случаях могут включаться в понятие реальных инвестиций. Новые идеи, ноу-хау, предложения по рационализации производства и реализации товаров тоже заслуживают того, чтобы в них инвестировать.

 Основные формы реального инвестирования

 Формы реального инвестирования очень многочисленные. Постоянно появляются новые варианты и виды. Но существуют основные, в которые вписываются все разновидности.

  • Приобретение и слияние целых предприятий и компаний. Крупные предприятия для расширения рынка, в том числе и внедрения в определенные регионы, и достижения лидирующих позиций в отрасли инвестируют в другие компании. В результате стоимость активов обеих компаний возрастает в сравнении с их балансовой стоимостью. Это происходит за счет увеличения возможностей вследствие использования общего потенциала. Объединяются финансовые потенциалы, технологии и номенклатуры выпускаемой продукции. Уровень снижения операционных затрат, использование общей сети сбыта продукции тоже помогает увеличить прибыли.
  • Строительство новых объектов. Эта инвестиционная операция связана со строительством нового объекта, который имеет законченный технологический цикл. Проект может быть индивидуальный или типичный. Новое строительство необходимо, если компания запланировала кардинальное увеличение объемов деятельности, или для отраслевой, региональной и товарной диверсификации.
  • Изменение профиля. Для выпуска новой продукции или полной смены технологического процесса необходимо реальное инвестирование в виде вливания новых денег.
  • Реконструкция и модернизация. Со временем оборудование, технология производства и продукция устаревает. Появляются новые идеи, более точное и менее затратное оборудование. Каждое предприятие имеет комплексный план реконструкции для увеличения производственного потенциала, повышения качества продукции, введение энергосберегающих технологий. Реконструкция включает в себя и расширение производственных зданий для увеличения мощности производства и замены тех мощностей, использовать которые в экономическом плане нецелесообразна. Модернизация необходима для замены устаревшего морально оборудования и технологических процессов.
  • Обновления отдельных видов оборудования. Эта инвестиционная деятельность направлена на финансирование замены или дополнения уже имеющегося оборудования. Происходит замена не всего оборудования и мощностей, а лишь отдельных видов.
  • Реальное инвестирование в нематериальные активы. Эти операции направлены на разработку и реализацию новых исследований, знаний и идей для достижения получения прибыли. Здесь тоже существует разделение на две формы: приобретение готовых изобретений, патентов, товарных знаков, лицензий на франчайзинг и разработка собственных идей и новой научно-технической продукции для своего предприятия или на заказ других компаний. Инновационное инвестирование в нематериальные активы повышает технологический потенциал, что в современном мире очень важно.
  • Реальное инвестирование оборотных активов. Предприятие работает успешно и наращивает свои прибыли при сбалансированном развитии необоротных и оборотных активов. В оборотные активы входят запасы сырья, материалы, быстроизнашивающиеся и малоценные детали, запчасти и другие предметы, которые необходимы для деятельности.
  •  Выделить более важные или успешные формы реального инвестирования в общих чертах очень сложно. Все зависит от быстро меняющейся ситуации на мировом рынке и множества других факторов. Каждое предприятие или компания составляет план развития на несколько лет вперед и ищет под него источники инвестирования. Но буквально одна новая идея может перевернуть ситуацию на рынке вверх дном, разрушив все планы. Очень важно чутко реагировать на все изменения и новые технологии для того, чтобы инвестировать в те отрасли, которые позволят получать прибыль на протяжении последующих лет.

 Основные источники реального инвестирования

 Инвестировать в компанию или предприятие может государство, зарубежные инвесторы ( компании, банки, частные лица). Среди отечественных инвесторов можно выделить банки, юридические и физические лица.

 Если попытаться классифицировать отечественные источники инвестирования, то получается следующая картина.

Собственные источники. Предприятие-инвестор, компания или частный предприниматель обладает собственными инвестиционными источниками. Их можно вкладывать в собственное производство или в другие предприятия.

Заемные источники. Любой инвестор со стороны может вложить капитал в развитие предприятия.

 Какие из собственных инвестиционных источников являются наиболее реальными и надежными?

  • Непосредственная прибыль, которая остается в распоряжении предприятия.
  • Фонд амортизационных отчислений инвестора.
  • Капитал инвесторов, который привлекается от юридических и физических лиц путем продажи акций предприятия.
  • Дополнительная эмиссия акций предприятия и продажа их на фондовых рынках.

 Внешние источники инвестирования, как правило, не являются существенными и не всегда надежны. Бюджетные средства, то есть государственное инвестирование, выделяются очень редко и обычно направляются на инновационные проекты, внедрение которых имеет социальную направленность или ведет к существенному увеличению рабочих мест.

 Заемные источники инвестирования разделяются на долгосрочные и краткосрочные. Долгосрочные – это банковские кредиты, займы других структур, государственные льготные и целевые кредиты, финансовый или нефинансовый лизинг.

 Краткосрочные инвестиции могут быть в виде тех же банковских кредитов, займов. Краткосрочные инвестиции выдаются и в виде кредитов от предприятий, которые являются будущими потребителями продукции. Краткосрочные инвестиции могут делать поставщики сырья, которые заинтересованы в поставках своей продукции предприятию. Вариантов множество. Если учесть и проанализировать ситуацию, то можно сделать следующий вывод. В поисках инвестора необходимо искать того, кому Ваша деятельность принесет выгоду.

 Инвестирование отличается от благотворительности. Каждый инвестор ищет для себя выгоду и рассчитывает на получение прибыли от вложенного капитала. Существуют критерии инвестирования, в соответствии с которыми осуществляется изучение проекта. Что важно при заключении инвестиционной сделки?

Уверенность инвестора в прибыльности проекта или предприятия. Прибыль инвестора, в отличие от предприятия, складывается от продажи доли предприятия. Она выделяется инвестору предприятием в обмен на инвестируемые средства. Все зависит от развития предприятия и получения прибыли от реализации продукции. Чем успешнее предприятие или компания, тем выше рыночная стоимость доли инвестора.

Возможность инвестора продать свою долю по окончании срока инвестирования. Суть заключается в том, насколько привлекательна для других инвесторов эта доля и как эта процедура выделена в условиях инвестирования.

Каждый инвестор для защиты собственных интересов выдвигает определенный требования. Если существует согласие, все это должно быть точно прописано в договоре. Это позволит избежать сложностей в будущем, если возникнут какие либо нюансы.

Цикл развития предприятия тоже важен для инвестирования. Если проект находится на стадии развития, он более привлекателен для инвестора. Стагнация или спад очень редко способен привлечь инвестора.

 Существует очень много способов инвестирования. Все способы имеют свои плюсы и минусы. Некоторые не доступны для жителей нашей страны. Некоторые не позволяют сделать вложения при ограниченном количестве денег на счету у инвестора и предусматривают деятельность лишь с очень большими суммами. Как начать инвестирование с ограниченным количеством денег, и какие способы инвестирования наиболее выгодны для рядовых жителей страны?

 Небольшие суммы денег можно вкладывать в банки. Но здесь существует один недостаток – процентные ставки на небольшие вложения тоже минимальные. Этот способ дает возможность лишь уменьшить потери от инфляции. Небольшие суммы денег можно вкладывать в бизнес, который находится у Вас в непосредственной близости. Очень часто частные предприниматели ищут средства для приобретения партии товара, сырья или организации какого либо проекта.

Для того, чтобы не потерять этих денег из-за недобросовестного партнерства, необходимо застраховаться. Существуют способы высчитать риски и защитить свои интересы. Необходимо заключить договор, заверенный нотариально. В договоре важно прописать все нюансы, чтобы в случае возникновения рисков вернуть свои деньги без потерь.

реальное инвестирование

 Английский способ инвестирования

Этот способ тоже доступен, если у Вас немного денег для инвестирования. Почему английский и почему о нем стоит рассказать? Английский потому, что его придумали англичане, и он реализуется в страховых компаниях Европы. Почему стоит обратить внимание на этот способ? Он является одним из наиболее надежных вариантов, который позволяет защитить капитал от рисков.

 Суть английского способа заключается в том, что Вы приобретаете накопительный полис страховой компании. В рамках этого полиса существует возможность заключать дополнительные соглашения. Они позволяют выбирать активы самостоятельно. Английский способ позволяет покупать очень большое количество ETF и фондов в одном окне. Исключается конфликт интересов между инвестором и предприятием. Для английского способа предусмотрены налоговые льготы. Какие именно, необходимо уточнять в каждом отдельном случае. На первом месте в этом методе стоит защита капитала от всяческих рисков:

  • Ограничение доступа к деньгам инвесторов на счетах банков государством.
  • Повышение налогов.
  • Рейдерские захваты компаний, предприятий, денег и имущества физических лиц.
  • Раздел имущества в случае развода. Страховой накопительный контракт и доступ к деньгам не поддается разделу.
  • Валютные риски. Страховой накопительный контракт позволяет выбирать различные валюты инвестирования.

 Очень важно, что для этого способа предусмотрена четкая процедура наследования. Если владелец страхового полиса при жизни написал завещание, после его смерти наследник без всяких исключений и вариантов получит активы.